Münster (ots) – Der Provinzial NordWest Versicherungskonzern blickt auf ein sehr
erfolgreiches Geschäftsjahr 2019 zurück. „Wir sind im selbst abgeschlossenen
Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft um 5,2 % auf über 2 Mrd. Euro gewachsen
und konnten damit den Markt deutlich übertreffen“, erläutert
Vorstandsvorsitzender Dr. Wolfgang Breuer. Der Gesamtverband der Deutschen
Versicherungswirtschaft (GDV) erwartet für diesen Geschäftsbereich nur ein
marktweites Wachstum von 3,2 %.
Auch die Provinzial NordWest Lebensversicherung konnte mit 7,4 % ein sehr
starkes und profitables Beitragswachstum erreichen. Insgesamt stiegen die
Beitragseinnahmen des zweitgrößten öffentlichen Versicherers im selbst
abgeschlossenen Geschäft um 6,1 % auf rund 3,6 Mrd. Euro.
„Wir haben damit auf einem hohen Vorjahresniveau erneut gut zugelegt und sind
als Konzern um mehr als 200 Mio. Euro gewachsen. Unsere konsequente
Positionierung als Versicherer der Regionen, ein starker, regional verankerter
Multikanalvertrieb sowie unsere Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter haben
maßgeblich zu dieser guten Entwicklung beigetragen“, so Konzernchef Dr. Wolfgang
Breuer.
Weiter ausgebaut hat der Provinzial NordWest Konzern seine digitalen Angebote
und Initiativen. Im Mai vergangenen Jahres startete der digitale
Gewerbeversicherer andsafe, der innovative Produktkonzepte für digital-affine
und hybride Kunden anbietet. Mit der Digitalisierungsinitiative „PNWneXt“ treibt
der Konzern die Digitalisierung von Prozessen voran und entwickelt neue Angebote
wie zum Beispiel eine digitale Berufsunfähigkeitsversicherung für junge Kunden.
Mit der „innovations- und digitalisierungs-fabrik gmbh“ (id-fabrik) gründete der
Provinzial NordWest Konzern zusammen mit der Versicherungskammer Bayern, der
Provinzial Rheinland und der SV SparkassenVersicherung zudem ein gemeinsames
Start-up, in dem überregional technische Standards im Bereich Vertrieb und
Kundenbetreuung für die S-Finanzgruppe entwickelt werden.
Rekordwachstum in der Schaden- und Unfallversicherung
Die gebuchten Beiträge im selbst abgeschlossenen Schaden- und
Unfallversicherungsgeschäft überschritten erstmals die 2 Mrd. Euro-Grenze. Sie
stiegen um 5,2 % auf rund 2,05 Mrd. Euro. Damit wurde die Marktentwicklung von
voraussichtlich 3,2 % deutlich übertroffen. „Wir freuen uns über diese hohe
Wachstumsrate. Sie ist – bezogen auf die Schaden- und Unfallversicherung – die
höchste in der Geschichte des 2005 gegründeten Provinzial NordWest Konzerns“,
erklärt Dr. Wolfgang Breuer.
Überdurchschnittliche Beitragszuwächse konnten mit einem Anstieg von 8,2 % in
der Wohngebäudeversicherung und mit einem Wachstum von 4,6 % in der
Kraftfahrtversicherung erzielt werden. Aber auch das Geschäft in den Sparten
Haftpflicht, Unfall und Hausrat entwickelte sich positiv. Das Neugeschäft in der
Schaden- und Unfallversicherung erreichte mit insgesamt 292 (248) Mio. Euro ein
Rekordvolumen.
Ein neues Unfallversicherungsprodukt wurde Mitte 2019 eingeführt. „Neben dem
Invaliditätskapital und einem umfassenden Grundschutz kann jeder nach seinen
Bedürfnissen Leistungen on top wählen“, erläutert Dr. Wolfgang Breuer.
„Insbesondere der Kinder-Krankheitsschutz mit Soforthilfen bei schweren
Krankheiten ist eine echte Innovation.“ Das neue Assistance Paket
„Haushaltshilfeleistung nach Unfall“ bietet viele nützliche Zusatzleistungen wie
zum Beispiel Haushaltshilfen und Kinderbetreuung samt Fahrdiensten. Die
unabhängige Ratingagentur Franke und Bornberg zeichnete die neue
Unfallversicherung mit ‚hervorragend (FFF)‘ aus; sie zählt damit zu den am
besten bewerteten Unfallversicherungen am Markt.
Aufwendungen für Schäden gegenüber Sturmjahr 2018 deutlich gesunken
Gegenüber dem durch den Orkan „Friederike“ geprägten Vorjahr sind die
Bruttoschadenaufwendungen 2019 deutlich gesunken. Dadurch verringerte sich die
bilanzielle Bruttoschadenquote von 70,5 % im Vorjahr auf rund 60 %. „Aufgrund
des kräftigen Beitragswachstums, rückläufiger Schadenaufwendungen und stabiler
Kosten stellt sich die versicherungstechnische Ergebnissituation in der Schaden-
und Unfallversicherung sehr erfreulich dar“, erläutert Konzernchef Dr. Wolfgang
Breuer. So sank die Combined Ratio (Schaden-Kosten-Quote) im traditionellen
Erstversicherungsgeschäft kräftig auf voraussichtlich rund 85 % (Vorjahr: 95 %).
„Wir liegen damit wieder deutlich unter dem Marktschnitt, für den der GDV eine
Schaden-Kosten-Quote von etwa 93 % erwartet“, so Dr. Wolfgang Breuer.
Lebensversicherung: Hohe Nachfrage nach flexiblen Produkten
Bei der Provinzial NordWest Lebensversicherung machte sich die 2018 gestartete
Wachstumsinitiative „600 Plus“ auch im vergangenen Geschäftsjahr 2019 sehr
positiv bemerkbar. So stieg die bilanzielle Beitragssumme des Neugeschäfts um
9,3 % auf 2,63 Mrd. Euro. „Gemessen an der Beitragssumme machten Fonds- und
Hybridprodukte fast 70 % des Neugeschäfts aus“, erläutert Dr. Wolfgang Breuer.
Wachstumsmotoren waren insbesondere die flexibel gestaltbare GarantRente Vario
und das für die Vermögensübertragung an die kommende Generation passgenau
zugeschnittene GenerationenDepot Invest. Auch die neue
Berufsunfähigkeitsversicherung kommt sehr gut an. Die dynamische
Neugeschäftsentwicklung schlug sich insbesondere in stark wachsenden
Einmalbeiträgen nieder. So stieg das Geschäft gegen Einmalbeiträge um 22 % auf
645 Mio. Euro, aber auch das Geschäft gegen laufenden Neubeitrag konnte um 3,1 %
auf rund 81 Mio. Euro gesteigert werden. Die Gesamtbeitragseinnahmen der
Provinzial NordWest Lebensversicherung erhöhten sich gegenüber dem hohen
Vorjahresniveau um 7,4 % auf 1,57 Mrd. Euro.
Vor dem Hintergrund des aktuellen Baubooms startete im vergangenen Jahr mit dem
Baufinanzierungs-Schutz ein neues Angebot zur Absicherung von Immobiliendarlehen
mit einer umfassenden Absicherung existenzieller Lebens-Risiken. Mit der
digitalen und der modularen Berufsunfähigkeitsversicherung wurden zwei
innovative Produktkonzepte für die wichtige Absicherung der eigenen
Arbeitsfähigkeit eingeführt.
Das Thema Nachhaltigkeit hat bei der Provinzial NordWest eine hohe Bedeutung.
Anfang Dezember vergangenen Jahres trat der Konzern der Investoren-Initiative
„PRI“ (Principles for Responsible Investment) bei. Diese wurde 2005 unter
Schirmherrschaft der Vereinten Nationen gegründet. „Wir bekennen uns zu den
Prinzipien für verantwortungsvolles Investieren und verpflichten uns, mit dem
Beitritt ökologische, soziale und ethische Kriterien bei unseren
Investitionsentscheidungen zu berücksichtigen“, erläutert Dr. Wolfgang Breuer.
Neue Produkte und Initiativen in 2020
Für das laufende Geschäftsjahr 2020 kündigt Vorstandschef Dr. Wolfgang Breuer
weitere Wachstumsinitiativen, zum Beispiel im institutionellen Kundensegment,
an: „Mit innovativen Produkten und für unsere Kunden aus der Wohnungswirtschaft
sehr komfortablen technischen Anbindungen waren wir 2019 sehr erfolgreich
unterwegs. Hier wollen wir 2020 anschließen und neues Wachstum generieren.“ So
erweitert der Konzern in der ersten Jahreshälfte sein Portfolio im
Firmenkundengeschäft und bringt die neuen Sparten Warenkreditversicherung und
Bürgschaftsversicherung auf den Markt.
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